VOS OBJECTIFS

Recherche de revenus immédiats

Il est nécessaire de quantifier les besoins en revenus afin d'utiliser le solde du patrimoine affecté à générer ces revenus à d'autres objectifs.

Il faut prévoir la durée de besoin de ces revenus et leur mode de distribution.

Il convient de prendre en compte la fiscalité.

Il convient d'analyser le patrimoine actuel dans sa globalité pour éventuellement le modifier.

Valorisation de votre capital

Il faut définir le motif de cette valorisation : pour la retraite, pour un objectif déterminé, pour la transmettre...

Il faut déterminer sur quelle durée le capital souhaité doit être obtenu.- Il faut prendre en compte le patrimoine pour éventuellement le modifier.

Protection de votre famille et du conjoint survivant

Il faut calculer les droits de succession futurs pour organiser leur financement et essayer de les réduire.

Il faut envisager la perte d'un salaire et essayer de la compenser.